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2019年度財務等重大信息公開報告

山西信托股份有限公司2020/6/30 17:11:06

2019年度財務等重大信息公開報告

 

一、企業基本情況

(一)中文名稱及簡稱:山西信托股份有限公司(中文縮寫:山西信托)

(二)英文名稱及縮寫:Shanxi Trust Co., Ltd.(STC)

(三)法定代表人:劉叔肄

(四)股東名稱:山西金融投資控股集團有限公司、太原市海信資產管理有限公司、山西國際電力集團有限公司

(五)注冊地址:山西省太原市府西街69號

(六)經營范圍:資金信托;動產信托;不動產信托;有價證券信托;其他財產或財產權信托;作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務;經營企業資產的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業務;受托經營國務院有關部門批準的證券承銷業務;辦理居間、咨詢、資信調查等業務;代保管及保管箱業務;以存放同業、拆放同業、貸款、租賃、投資方式運用固有財產;以固有財產為他人提供擔保;從事同業拆借;法律法規規定或中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務;以上業務范圍包括本、外幣業務。

(七)辦公地址及郵政編碼:山西省太原市府西街69號,030002

(八)網址:http://telemsoft.com

(九)電子信箱:websxxt@telemsoft.com

(十)簡介:2002年4月,經中國人民銀行總行核準,公司吸收合并太原市信托投資公司,增加了新的股東,重新登記改制為山西信托投資有限責任公司;2007年8月,經中國銀行業監督管理委員會核準,公司更名為山西信托有限責任公司;2013年4月,經中國銀行業監督管理委員會核準,公司更名為山西信托股份有限公司。截至本報告期末,公司注冊資本人民幣13.57億元,其中:山西金融投資控股集團有限公司持股90.7%,太原市海信資產管理有限公司持股8.3%,山西國際電力集團有限公司持股1.0%。

二、主要財務數據、財務指標、財務會計報告和審計報告摘要

(一)主要財務數據、財務指標

1、報告期主要財務數據

                                                                                                              單位:元

項目

2018年

2019年

同比增減

營業收入

301,304,830

192,164,582

-36.22%

管理費用

221,299,007

206,683,636

-6.60%

利潤總額

7,688,675

17,390,332

126.18%

凈利潤

14,084,800

16,570,314

17.65%

 

  

 2、報告期主要補充財務數據

                                                                                                          單位:元

項目

2018年12月31日

2019年12月31日

同比增減

資產

4,626,552,478

4,352,190,988

-5.93%

負債

2,743,665,910

2,423,848,865

-11.66%

所有者權益

1,882,886,568

1,928,342,123

2.41%

應收款項

54,904,080

65,681,289

19.63%

應付款項

 

 

 

固定資產凈值

29,869,659

27,646,318

-7.44%

應交稅費

13,269,039

9,717,035

-26.77%

 

 

3、報告期內所有者權益變動情況

                                                                                                       單位:元

 

期初數

本年增加

本年減少

期末數

股本

1,357,000,000

 

 

1,357,000,000

資本公積

89,839,936

 

38,565,564

51,274,372

其他綜合收益

-584,929

67,437,754

 

66,852,825

盈余公積

66,189,484

3,046,668

 

69,236,152

風險準備

237,637,357

4,570,002

 

242,207,359

未分配利潤

129,205,543

9,345,952

 

138,551,495

少數股東權益

3,599,177

 

379,257

3,219,920

合計

1,882,886,568

84,400,376

38,944,821

1,928,342,123

 

 (二)審計報告意見重要部分摘要

 

審計意見:

       我們審計了后附的山西信托股份有限公司(以下簡稱“山西信托”)財務報表,包括2019年12月31日的合并及母公司資產負債表,2019年度的合并及母公司利潤表、合并及母公司現金流量表、合并及母公司股東權益變動表以及相關財務報表附注。

       我們認為,后附的財務報表在所有重大方面按照中華人民共和國財政部頒布的企業會計準則的規定編制,公允反映了山西信托2019年12月31日的合并及母公司財務狀況以及2019年度的合并及母公司經營成果和現金流量。

 

畢馬威華振會計師事務所 (特殊普通合伙)      中國注冊會計師

中國 北京                                            唐瑩慧 馬新

2020年4月24日

三、薪酬情況

(一)報告期內,公司董事會共由7名董事組成,其中董事長1名、董事4名、職工董事1名、獨立董事1名;監事會共由4名監事組成;高級管理人員共11名。具體情況見下表。

 

現任董事、監事及高級管理人員基本情況表

 

姓名

性別

年齡

選任日期

職務

 

 

 

劉叔肄

54

2016年6月

現任山西信托股份有限公司黨委書記、董事長。

雷淑俊

50

2019年12月

現任山西信托股份有限公司黨委副書記、總經理。

武  旭

41

2017年11月

現任山西金融投資控股集團有限公司綜合管理部總經理。

趙雅明

49

2015年6月

現任太原市海信資產管理有限公司工會主席、投資部主任、風控部主任。

王建軍

47

2013年5月

現任晉能集團呂梁公司黨委書記、執行董事。

楊鵬霄

39

2017年8月

現任山西信托股份有限公司信托業務四部總經理。

陳  凱

43

2016年11月

現任萬商天勤(上海)律師事務所合伙人、律師,兼任山西信托股份有限公司、宣城市華菱精工科技股份有限公司、無錫德林海環保科技股份有限公司、上海雅仕投資發展股份有限公司獨立董事。

 

牛海芳

49

2013年5月

現任太原市海信資產管理有限公司副總經理。

宋曉偉

55

2013年5月

 

逄  晶

42

2017年4月

現任山西信托股份有限公司紀委副書記、紀檢監察室主任。

王  浩

42

2017年4月

現任山西信托股份有限公司信托業務二部總經理。

雷淑俊

50

2019年12月

現任山西信托股份有限公司黨委副書記、總經理。

崔  強

47

2019年12月

現任山西信托股份有限公司黨委副書記、山西金融租賃有限公司董事。

喬彥林

56

2016年12月

現任山西信托股份有限公司專職黨委副書記。

邢秉華

51

2016年12月

現任山西信托股份有限公司黨委委員、紀委書記。

陳  強

51

2013年5月

現任山西信托股份有限公司黨委委員、副總經理、董事會秘書。

趙小軍

57

2017年7月

現任山西信托股份有限公司總經理助理。

劉凌鵬

46

2017年6月

現任山西信托股份有限公司總經理助理。

溫國志

50

2017年6月

現任山西信托股份有限公司總經理助理。

劉拓旺

57

2017年7月

現任山西信托股份有限公司風控總監。

吳  崗

48

2017年6月

現任山西信托股份有限公司投資總監。

 

       報告期內,在公司領取報酬的董事、監事和高級管理人員共15人,實際獲得的稅后報酬為1909.68萬元;員工2019年人均收入為38.30萬元。

四、董事會報告摘要

       報告期內,公司實現營業收入19,216萬元,公司實現利潤總額1,739萬元,實現凈利潤1,657萬元,固有資產總額為43.52億元,凈資產為19.28億元,管理信托資產規模373億元。報告期內,公司共召開董事會會議一次,臨時董事會會議八次。董事會認真執行股東大會決議和股東大會授權事項,沒有違反法律、法規和《公司章程》或損害公司利益的行為。

五、重大事件

(一)重要人事任免

       報告期內,經山西金融投資控股集團有限公司推薦,公司董事會提名,公司股東大會選舉雷淑俊為山西信托股份有限公司董事(已經山西銀保監局核準)。

       經公司董事長提名,董事會審議通過,并經山西銀保監局核準,聘任雷淑俊為公司總經理。

(二)重大產權變動

       報告期內,公司無重大產權變動情況。

(三)重大改制改組情況

       報告期內,公司無重大改制改組情況。

(四)重大突發事件、熱點事件

       報告期內,公司無重大突發事件、熱點事件情況。

(五)重大不良資產處置、核銷

       報告期內,公司無重大不良資產處置、核銷情況。

(六)重大未決訴訟

1、固有業務:報告期內未發生重大訴訟事項。

2、信托業務:

       2018年11月,公司向法院申請執行,執行對象為山西沃德建筑工程有限公司等,執行金額47393.39萬元,目前案件正在執行中。

(七)利潤分配

       報告期內,公司無利潤分配情況。   

(八)金融衍生業務

       報告期內,公司無金融衍生業務等情況。

六、年度財務預算執行情況    

                                                                                                      單位:萬元

項目

年度預算

實際完成

年度預算完成情況

營業收入

23,041

19,216

83.40%

利潤總額

2,281

1,739

76.24%

凈利潤

1,631

1,657

101.59%

 

 七、企業履行社會責任情況

(一)經濟責任

1.經營責任

       2019年,公司實現營業收入19,216萬元,實現利潤總額1,739萬元,實現凈利潤1,657萬元,固有資產總額為43.52億元,凈資產為19.28億元,管理信托資產規模373億元。

2.產業發展

(1)持續服務工商企業金融需求

       2019年,公司不斷提升服務實體經濟質效,共為各類工商企業提供信托資金325.97億元。其中,為我省轉型綜改建設相關近50家企業提供資金支持100.96億元,為我省重點工程建設提供信托資金9000萬元。

(2)積極助力供給側結構性改革

       2016年以來,在黨中央、國務院推進供給側結構性改革的決策部署下,淘汰了一批技術落后、生產過剩的生產線與廠區,需要專業的資源回收再利用行業提供環保和技術支持。2019年,公司綠色信托“循環經濟系列財產權信托” 募集資金31,065萬元,專門服務于資源循環再利用企業,為廢棄廠區拆除工程提供金融支持。

(3)加大對小微及民營企業金融服務力度

       公司在紓困民營企業、服務小微企業方面積極作為,找痛點、抓重點、解難點,不僅重視傳統產業轉型升級,也為康養、信息等新興產業提供融資服務。2019年,為山西1家康養企業提供信托貸款5,000萬元,為1家信息技術公司提供信托貸款1,000萬元。

(4)不斷提升“三農”金融服務水平

       公司發起設立的山西農業產業發展基金,投資項目涵蓋制造業、生物制藥、食品加工、蔬菜配送、養殖業、批發零售業、商貿等行業,絕大多數為山西扶貧辦名錄企業和農業龍頭企業,部分借款企業已獲得了當地農委等單位的貸款貼息。農業產業基金的設立,有效緩解了涉農企業融資困難,拓寬了三農金融服務渠道。

(二)安全責任

1.安全理念和文化

       公司始終堅持“規范、穩健”發展的經營方針,秉持“奉獻社會、服務客戶、回報股東、成就員工”的經營理念,集社會資源服務社會,代客戶理財回報客戶,努力為社會、客戶提供更加優質、便捷、專業、安全的綜合性金融服務。

2.安全舉措

       一是遵循“事前預防、事中控制、事后監督”的原則,明確每個項目對應的直接責任人、直接領導責任人和主要領導責任人,同時以“立體防控、安全發展”為抓手,以“控制增量、化解存量”為手段,以全方位做好金融風險防范為目的,嚴格準入,嚴控增量風險;部門、人員、任務三到位,化解存量風險。

       二是不斷優化信訪維穩工作,根據省委省政府、山西銀保監局和山西金控集團關于做好信訪維穩工作的要求,積極暢通信訪渠道,強化不穩定因素排查力度,靶向制定針對性突發事件應急預案,多方位努力提升信訪維穩應急處置能力。

       三是扎實做好安防工作,牢固樹立“安全第一,以人為本”的思想,完善相關規章制度與各類操作流程,加強員工安全教育、加大培訓力度,保障公司各項事業穩定發展。

       四是認真開展內部治安防控工作,認真對標《中華人民共和國反恐怖主義法》的有關要求,不斷完善辦公區域的軟硬件水平,2019年度,公司未發生治安問題。

3.職業安全健康

       公司將員工作為企業的寶貴財富和支撐發展的重要力量,致力于維護員工權益,保障員工生命健康,確保福利待遇,改善工作生活環境,建立個人發展通道,堅持“以人為本”發展理念,將構建和諧社會目標落到實處。

(三)創新責任

1.加強制度引領與科技支撐,推動業務轉型發展

       2019年,公司繼續加強制度引領和科技支撐工作,新增2個創新業務指導意見,有力推動了消費金融、房屋抵押貸款等業務落地;持續加強金融科技建設,積極探尋大數據、云計算等信息科技的支持;成功上線面向C端客戶的APP“晉盈匯”,進一步拓寬了募資渠道。

2.開展消費金融業務創新,服務人民美好生活

       公司響應國家擴大內需戰略號召,積極開展消費金融業務。一方面,以制度創設引領業務創新,發布消費金融業務指導意見;另一方面,以金融科技建設支持業務發展,推動在線審批及運維系統搭建工作。

(四)環境責任

1.打好污染防治攻堅戰

       公司將綠色信托作為創新業務發展重點,支持環保綠色行業發展,支持生態保護與修復工作。2019年,“循環經濟系列財產權信托計劃”募集資金31,065萬元,用于廢舊廠區資源循環再利用項目,支持綠色環保行業發展;“信德44號信托計劃”募集資金5,343萬元,用于支持文峪河、磁窯河流域生態保護修復與治理。

2.綠色辦公支持低碳生活

       公司持續升級辦公系統、業務審批系統、財務管理系統等工作平臺,擴展無紙化辦公領域,將參與綠色低碳生活落實到每一位員工的日常工作中去,切實提高全員綠色低碳生活意識。

(五)企業責任

1.打好精準扶貧攻堅戰

       公司積極對接山西金控臨縣扶貧工作隊,結合三交鎮青家堰村結對戶實際,細化“靶向措施”,堅持以心貼心的思想、實打實的行動做扎實結對幫扶工作。同時,充分利用信托牌照特性,為貧困地區注入資金流。2019年,晉善慈善信托計劃向深度貧困縣廣靈縣香爐臺小學的孩子們捐贈了生活物資;向石樓縣第三中學捐贈14.1萬元,用于維修改造暖氣,使100多個孩子能夠在寒冬安心學習。

2.滿足人民多樣化的財富管理需求

       公司一方面通過專業咨詢服務及多樣化投資期限、收益類型的信托產品線,為客戶財富保值增值提供綜合理財方案;另一方面,對有財富傳承需求的客戶,可通過家族信托等形式為其提供定制化的財富管理方案,實現委托人和受益人的多元化目標。

3.積極開展金融知識普及和消費者權益保護宣傳工作

       公司一方面持續完善消費者權益保護制度體系建設,在營業場所開展金融知識普及工作;另一方面,落實好監管部門消費者權益保護工作安排,開展各類專項活動。2019年,公司開展了“3·15”銀行業消費者權益保護教育宣傳周活動、“金融知識進萬家”活動、“反洗錢”宣傳月等活動,將宣傳普及工作常抓不懈,取得了良好的社會反響。

2.員工情況

       公司總員工241人(包含子公司及外派人員)。

3.勞動保障

       公司嚴格遵守《勞動法》、《勞動合同法》、《勞動合同法實施條例》等法律法規,按照平等、自愿、協商一致的原則依法與所有員工簽訂勞動合同,勞動合同簽訂率達100%,未發生因勞動關系管理引發的勞動爭議。

4.培訓與成長

       公司緊緊圍繞年初經營目標,制定了2019年度公司員工培訓計劃和《2019年度員工內部培訓實施方案》,充分利用各項資源,圍繞信托行業發展新趨勢、監管新要求,策劃了一系列關于公司業務開展、法律合規管理、項目風險管理和處置、客戶服務、黨建知識、健康生活等相關培訓活動。通過“走出去、請進來”外訓和內訓相結合的方式,分層次、差異化對員工進行培訓。全年組織各類培訓39項,參加培訓人員1500人次。

5.薪酬福利

       公司按照國家相關規定建立有效約束機制,明確薪酬、福利、五險兩金的發放標準和發放時間,保證按時足額交付。公司通過工會組織,與員工建立良好的溝通機制,傾聽基層員工的心聲,自覺維護員工權益,形成了員工與企業互相推進,共同發展的良好局面。

6.納稅情況

       2019年公司繳納企業所得稅、增值稅、印花稅等共計9,404.97萬元。

7.扶貧救災

       扶貧工作是國有企業最重要的政治責任和社會責任。公司一方面在上級黨委的領導下,扎實做好臨縣青家堰村、凰背局村結對幫扶工作與“156金融資產收益增收計劃”相關工作,另一方面也積極與同行同業加大聯系,充分發揮信托制度優勢,為精準扶貧工作引入更多金融活水。

8.黨風廉政建設

       公司黨委、紀委嚴格按照主體責任和監督責任的劃分,持續推進黨風廉政建設工作向縱深發展。2019年度,在上級黨委、紀委的堅強領導下,山西信托黨委、紀委認真學習貫徹黨的十九大、十九屆二中、三中、四中全會精神,進一步強化黨對全面工作的領導,不忘初心揚好帆,牢記使命葆本色;進一步強化市場化改革的力度,改革創新破難題,奮發有為謀新篇;進一步強化責任擔當意識,撲下身子干工作,鉚足干勁向前進;進一步強化黨風廉政建設,主體責任再壓實,四位一體堵死角,堅決以思想的清醒、理論的堅定、行動的果敢迎難而上、砥礪前行,全力推進基礎管理上臺階、風險化解顯成效、業務創新獲突破。

(六)未來展望

       2020年是全面建成小康社會和“十三五”規劃的收官之年,是我省轉型發展強基固本的關鍵之年,公司將堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為遵遁,全面貫徹中央經濟工作會議精神、全省經濟工作會議精神,不忘初心、牢記使命,用非常之力、下恒久之功,加快推進高質量轉型發展,確保高質量完成各項工作,為我省轉型發展、山西金控發展壯大貢獻信托力量。

八、生產經營情況

(一)堅守金融服務實體經濟的“初心”“使命”,以信托計劃、產業基金等多元方式共為各類工商企業提供信托資金326億元,其中為我省轉型綜改建設相關近50家企業提供資金支持101億元。

(二)堅決確保國有資產的保值增值。2019年,公司凈資產收益率為1.83%,資本保值增值率為104.84%。

(三)堅持改革破題,以堅定的市場化步伐推進各項工作,通過一年的努力,市場化改革的質效已得到凸顯。

       1.基礎管理工作得到夯實。“業績上、薪酬升,業績下、薪酬降”的薪酬激勵機制已基本落地,員工的動能、潛力得以充分調動;全年還新定制度21個,修訂制度63個,助推業務轉型。

       2.風險管理工作愈發扎實。從源頭鎖定增量風險,不斷完善項目獨調機制,確保高質量準入;“三嚴”“四級風控”機制有效運行,存量風險在發展中逐步得到化解。

       3.業務創新趨于多元。全力推進綠色信托、慈善信托等創新業務的布局,同時與不同行業頭部公司就其專屬領域開展消費信托業務進行了對接和儲備。

       4.信息化發展漸唱主角。先后制定消費金融、普惠金融系列規范性文件,嘗試大數據、云計算在資產端與資金端方面的應用。

九、大額度資金運作

(一)重大投資

       報告期內,公司自有資金無重大投資情況。

(二)重大融資

       報告期內,公司向中國信托業保障基金有限責任公司拆入資金1.5億元,截止本期期末,公司拆入資金余額1.5億元。

(三)資產抵押

       報告期內,公司無資產抵押情況。

(四)質押及對外擔保

       報告期內,公司無質押及對外擔保情況。

(五)對外提供借款

       2018 年10 月本公司以自有資金向山西飛流電力工程有限公司發放貸款3,000 萬元,2018年11 月山西飛流電力工程有限公司歸還貸款本金1,000 萬元,2019年2月歸還1,000萬元,截止報告期末貸款余額1,000 萬元。

(六)年度對外捐贈情況

       報告期內,公司積極開展“送溫暖、獻愛心”捐助活動并通過“晉善慈善信托計劃”等為廣靈縣、石樓縣、岢嵐縣的孩子們捐助了20余萬元的資金與物資,幫助他們安心讀書、圓夢大學。

(七)境外投資等非日常經營性資金運作情況

       報告期內,公司自有資金無境外投資等非日常經營性資金運作情況。

十、職工權益維護

(一)全年勞動合同簽訂數

       公司依法與全體員工簽訂勞動合同。

(二)維護職工權益

       按時發放薪酬,足額繳納五險二金,關愛職工身體健康,定期安排全員體檢。

(三)人才培訓計劃及落實情況

       2019年,積極組織高管、中層及業務骨干參加信托業協會、監管機構、金融同業及山西金控集團組織的各類培訓學習,安排青年業務骨干參加中國信托業協會全員培訓,并根據信托行業發展趨勢及公司內部培訓需求,開展各類專題培訓近40場。 

(四)全年工會工作情況概述

       工會充分發揮作用,以維護職工合法權益為核心,盡心盡力,腳踏實地為職工做好事、辦實事、解難事,為公司改革轉型、創新發展做出積極貢獻。

 

 

2020年6月30日